斥資22億入局網(wǎng)商銀行，民生人壽在籌謀什么？
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發(fā)布 : 02-09
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文|投資者網(wǎng) 孟行繼長城人壽投資入股無錫銀行以后，近日又一險(xiǎn)企入股銀行。1月份，民生人壽保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡稱"民生人壽"）發(fā)布公告稱，公司于2023年12月28日與萬向三農(nóng)集團(tuán)有限公司（以下簡稱"萬向三農(nóng)"）簽署了《關(guān)于投資浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司資金運(yùn)用關(guān)聯(lián)交易的信息披露公告》，以3.05億元/股受讓萬向三農(nóng)持有的網(wǎng)商銀行7.2億股股份，交易金額21.96億元。交易完成后民生人壽對(duì)網(wǎng)商銀行的持股比例約為10.96%。民生人壽表示，本次交易定價(jià)按照市場(chǎng)化原則，由交易雙方協(xié)商一致確定，不偏離于市場(chǎng)獨(dú)立第三方確定的價(jià)格或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，遵循誠信和公允交易原則，不優(yōu)于與非關(guān)聯(lián)方同類交易的定價(jià)條件，符合相關(guān)法律法規(guī)要求，也符合業(yè)務(wù)發(fā)展需求，不存損害保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)消費(fèi)者利益的情形。有股東反對(duì)投資計(jì)劃資料顯示，網(wǎng)商銀行成立于2015年6月，是國內(nèi)首批民營銀行之一。在民生人壽入股前，網(wǎng)商銀行共有六家股東，分別是螞蟻科技集團(tuán)股份有限公司、上海復(fù)星工業(yè)技術(shù)發(fā)展有限公司、萬向三農(nóng)、寧波金潤資產(chǎn)經(jīng)營有限公司、杭州禾博士電子商務(wù)有限公司、金字食品有限公司。民生人壽受讓萬向三農(nóng)持有的網(wǎng)商銀行股份之前，萬向三農(nóng)持有網(wǎng)商銀行26.78%股份，是該行第二大股東，股份轉(zhuǎn)讓之后，萬向三農(nóng)的股權(quán)比例將下降至15.82%，成為網(wǎng)商銀行第三大股東，而民生人壽將成為網(wǎng)商銀行第五大股東。公告顯示，網(wǎng)商銀行和萬向三農(nóng)都是民生人壽實(shí)控人魯偉鼎施加重大影響的企業(yè)。也就是說，網(wǎng)商銀行、民生人壽、萬向三農(nóng)等三家企業(yè)同屬于魯偉鼎旗下的"萬向系"。值得注意的是，民生人壽此次投資網(wǎng)商銀行并不是得到了所有股東同意。民生人壽發(fā)布的2023年股東大會(huì)第二次會(huì)議決議公告顯示，對(duì)于公司投資網(wǎng)商銀行，投贊成票的占出席本次股東大會(huì)的非關(guān)聯(lián)股東所持股份的65.17%，投反對(duì)票的占出席本次股東大會(huì)的非關(guān)聯(lián)股東所持股份的34.83%。另外，對(duì)于民生人壽的2024年投資計(jì)劃，也不是得到了所有股東同意。投贊成票的占出席本次股東大會(huì)有效表決權(quán)總數(shù)的88.54%，投反對(duì)票的占出席本次股東大會(huì)有效表決權(quán)總數(shù)的11.46%。民生人壽發(fā)布的2023年四季度償付能力報(bào)告顯示，公司共有21家股東，其中，中國萬向控股為公司第一大股東，持股比例為37.32%。中國萬向控股與民生人壽第五大股東上海冠鼎澤有限公司同屬于"萬向系"旗下。值得一提的是，民生人壽第三大股東海鑫鋼鐵集團(tuán)有限公司已破產(chǎn)重整，該股東持股比例為13.15%。頻涉關(guān)聯(lián)交易過去一年中，民生人壽多次與"萬向系"旗下公司進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易。2023年2月，民生人壽發(fā)布公告稱，公司以3.02元/股的價(jià)格認(rèn)購萬向信托增發(fā)的5.21億股股份，投資金額合計(jì)約15.73億元，投資完成后民生人壽對(duì)萬向信托持股的持股比例約為28.01%。公告顯示，民生人壽此次增資對(duì)象為公司股東中國萬向控股的控股子公司，中國萬向控股持有萬向信托76.5%的股權(quán)。2023年3月份，民生人壽再發(fā)公告稱，民生通惠資產(chǎn)管理有限公司運(yùn)用受托的民生人壽資金認(rèn)購浙商基金發(fā)行的產(chǎn)品浙商聚潮產(chǎn)業(yè)成長A，認(rèn)購金額為1000.萬元。公告顯示，浙商基金同樣是隸屬于"萬向系"，民生人壽持有浙商基金50%的股權(quán)。另外，民生通惠資產(chǎn)管理有限公司為民生人壽的全資子公司。到了6月份，民生人壽接連發(fā)布三份公告稱，公司于6月12日至6月14日分別賣出浙商銀行發(fā)行的股票3250萬股、8350萬股、9600萬股，成交額分別約為0.89億元、2.28億元、2.62億元，交易均價(jià)分別是2.74元/股、2.73元/股、2.73元/股。到了7月份，民生人壽又發(fā)公告稱，民生人壽參與了浙商銀行A股配股，根據(jù)浙商銀行公告顯示，其A股配股發(fā)行成功，獲配股份上市時(shí)間為7月6日。交易價(jià)格為2.02元每股。民生人壽表示，公司于6月減持以及本次配股完成后，關(guān)聯(lián)交易比例下降，改善程度符合計(jì)劃。浙商銀行發(fā)布的公告顯示，公司A股配股以股權(quán)登記日2023年6月14日（T日）上海證券交易所收市后公司A股總股本約167.15億股為基數(shù)，按每10股配售3股的比例向股權(quán)登記日全體A股股東配售，共計(jì)可配A股股票總數(shù)量約為50.14億股，均為無限售條件流通股。也就是說，民生人壽趕在浙商銀行配股股權(quán)登記日之前進(jìn)行減持，然后再以剩余的股權(quán)參與配股。浙商銀行2022年年報(bào)顯示，民生人壽持有該行股份約8.03億股，到了2023年三季度末，民生人壽持有該行股份還剩下約7.69億股。在民生人壽多筆關(guān)聯(lián)交易中，最令人不解的是民生人壽在去年11月2日接連發(fā)出的2份公告。其中一份公告顯示，2023年10月19日，民生通惠運(yùn)用民生人壽委托資金通過公開市場(chǎng)買入萬向錢潮股份公司發(fā)行的股票6700股，成交清算金額為3.4751萬元。另一份公告顯示，2023年10月20日，民生通惠運(yùn)用民生人壽委托資金通過公開市場(chǎng)賣出萬向錢潮股份公司發(fā)行的股票6700股，成交清算金額為3.4619萬元人民幣。公告顯示，民生人壽實(shí)控人對(duì)萬向錢潮股份公司形成控制并施加重大影響。從民生人壽經(jīng)營狀況來看，近年來公司業(yè)績出現(xiàn)波動(dòng)。年報(bào)顯示，2020年-2022年，公司分別實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入125.31億元、122.04億元、118.21億元；取得凈利潤23.26億元、7.08億元、1.74億元。值得一提的是，民生人壽2022年四季度償付能力報(bào)告顯示，截至2022年四季度末，公司實(shí)現(xiàn)凈利潤5.83億元，與年報(bào)中凈利潤數(shù)據(jù)存在出入。民生人壽2023年四季度償付能力報(bào)告顯示，截至2023年四季度末，公司實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入119.61億元，實(shí)現(xiàn)凈利潤4.60億元。
