加碼反洗錢管理！多家公募出手
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編輯 : 大寶
發布 : 02-23
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中國基金報記者 張燕北 進入2024年，基金公司反洗錢力度持續加碼。當前，不少基金公司正在招聘反洗錢崗位人員，其中不乏頭部公募機構。 業內人士透露，FATF（金融行動特別工作組）第五輪互評估在即，公募基金作為接受監管的金融機構，配合做好反洗錢工作，提高人員專業性刻不容緩。未來行業監管趨嚴，檢查和處罰力度增強，基金公司持續加強反洗錢工作是大勢所趨。 多家公募招聘反洗錢專職人員 頭部基金公司出手 記者注意到，新春伊始，招聘網站上就掛出多個公募基金反洗錢專職崗位招聘信息。其中，易方達基金正在實名招聘投資顧問條線的反洗錢崗位人才，有廣州和上海浦東新區兩個工作地點可以選擇。 與此同時，某TOP3大型公募基金也在招聘反洗錢崗，工作地點為上海，開出40萬元到80萬元的年薪。德邦基金同樣正在招攬反洗錢崗人員，工作地點也在上海。 此外，至少還有五家公募正在招聘反洗錢專崗人員，有一家基金公司開出最高90萬年薪的優厚待遇招聘反洗錢經理。 從崗位職責看，反洗錢專崗的工作內容總體包括以下方面：制定并完善公司反洗錢制度，將反洗錢要求融入各項業務制度及流程中；體系化負責反洗錢日常管理工作，包括洗錢風險評估以及對應風險緩釋措施的制定和落地、反洗錢培訓、監管機構的定期報告等工作；對公司各反洗錢系統及反洗錢功能模塊提出優化建議，并推動完善系統。 任職要求方面，碩士研究生學歷基本是標配；需要金融、會計、法律等專業，熟悉反洗錢法律法規，具備一定數據處理能力或編程背景的優先；不少公司還提出3年以上金融行業工作經驗，其中2年及以上人民銀行或基金公司、銀行、券商等金融機構反洗錢相關工作經驗。 據記者從業內了解，不少基金公司從相關法規出臺之后就設了反洗錢專職崗位。具體負責工作包括：反洗錢制度體系搭建及制度修訂、牽頭協調公司業務部門開展反洗錢工作、牽頭開展監管機構反洗錢工作報送、組織公司反洗錢培訓等等。 德邦基金就表示，根據《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）》要求，法人金融機構有條件配備專職人員的，不得以兼職人員替代專職人員。兼職人員占全部洗錢風險管理人員的比例不得高于80%。因此，公募基金作為受監管的法人金融機構，一般都會配備相應比例的反洗錢專職人員。 FATF第五輪互評估在即 基金行業提高人員專業性 據了解，目前我國正在積極準備FATF第五輪互評估工作，國家和監管部門對反洗錢工作重視程度日益提高。 事實上，基金公司加碼招聘相關專職崗位或許也與此有關。一位公募合規人士透露，2024年起，我國結束FATF第四輪互評估為期五年的強化后續程序之后，將迎來FATF第五輪國際反洗錢互評估的現場評估，金融業所面臨的嚴監管風暴將在第五輪互評估的影響下持續升溫。 “另外，2007年的《反洗錢法》也迎來實施以來的首次修訂，國家和監管部門對反洗錢工作重視程度 日益提高。公募基金作為接受監管的金融機構，配合做好反洗錢工作，提高人員專業性刻不容緩?！彼f。 德邦基金介紹，中國自成為FATF成員國并參與FATF互評估以來， 一直在 努力 不斷加強 國家洗錢風險防范水平 。 FATF互評估結果是《聯合國反腐敗公約》履約審議的重要參考依據之一，也是國際貨幣基金組織金融部門評估規劃的構成部分，是衡量一國金融穩定程度的主要指標之一，將直接影響一國（地區）在國際經濟金融體系的形象。 “2019年中國涉險通過FATF第四輪互評估，目前我國正在積極準備FATF第五輪互評估工作，也是希望能夠在第四輪評估基礎上有提升?；鹦袠I作為洗錢風險防范受監管的重點類型機構之一，也將反洗錢工作擺在重點工作內容中。”德邦基金相關人士稱。 行業監管趨嚴，檢查和處罰力度增強，加強反洗錢工作是大勢所趨。談及反洗錢工作對基金公司和行業的意義，一位公募合規負責人直言，當今世界經濟的國際化、區域化及全球化趨勢日益明顯，良好的洗錢風險管理有助于提升公司在國內乃至國際市場的競爭力，與國際全面接軌和合作。 在完成日常各項反洗錢工作外，部分公司在反洗錢管理方面還做了一些有益嘗試，例如德邦基金等組織開展趣味性的反洗錢宣傳活動，增強投資者風險防范意識，筑牢金融安全防線，守護好人民群眾的“錢袋子”。長城基金則于兒童節走進社區，開展了關于“反洗錢”系列投教活動，希望在愉快的節日氛圍里，在小朋友心中播下反洗錢意識的種子。 仍有難題待解 銀行代銷渠道配合度低 盡管基金公司致力于完善內部反洗錢相關制度和工作流程，全方位推進反洗錢工作的開展，目前反洗錢業務仍有難點。 上述公募合規負責人表示，“基金公司依賴代銷渠道展業程度較高，銀行代銷渠道在反洗錢工作方面配合度相對較低，導致對通過代銷渠道引入的客戶開展反洗錢工作時處于被動地位。” 另一位基金公司人士也表達了類似的觀點。他稱，基金公司日常反洗錢工作主要集中在對于客戶身份的盡職調查和資金交易監測的管控上。 “一方面，基金公司客戶主要來源于代銷機構，直銷客戶比例較低；另一方面，部分大型代銷機構考慮到客戶信息保護等原因，對于法規要求的客戶信息在收集后也不一定會全部傳輸給管理人。因此，基金公司日常盡職調查工作中，獲取代銷客戶真實、完整的身份信息高度依賴代銷機構的配合，代銷客戶信息的缺失率普遍較高?！彼f道。 編輯：小茉審核：木魚 版權聲明《中國基金報》對本平臺所刊載的原創內容享有著作權，未經授權禁止轉載，否則將追究法律責任。授權轉載合作聯系人：于先生（電話：0755-82468670）
